票据那些事 专题一

一、我国票据基本常识

（一）票据的分类

（二）票据特点

案例：赛格进出口公司诉中国农业银行无锡市郊区支行票据承兑纠纷案
要式性绝对必要记载事项

1.汇票

2.无条件支付的委托

3.金额（大小写一致）不得更改

4.付款人名称

5.收款人名称 不得更改

6.出票日期 不得更改

7.签章

8.司法解释(必要记载事项）

9.无因性抗辩

二、票据权利与案例

（一）案例：常州市峥妍纺织品有限公司诉淮安市淮都特钢有限公司票据权利损害赔偿纠纷案

1.票据关系

2.票据关系

3.记载事项

4.票据权利瑕疵

（二）票据纠纷

1.票据付款请求权纠纷（票据权利）

2.票据追索权纠纷（票据权利）

3.票据交付请求权纠纷

4.票据返还请求权纠纷

5.票据损害责任纠纷

6.票据利益返还请求权纠纷

7.汇票回单签发请求权纠纷

8.票据保证纠纷

9.确认票据无效纠纷

10.票据代理纠纷

11.票据回购纠纷

三、票据纠纷当事人列表

四、案例：公示催告

五、最高人民法院关于适用《中华人民共和国民事诉讼法》的解释

票据那些事 专题二

一、票据行为

二、签发票据

三、票据效力

1.票据文本格式的法律效力问题

2.票据行为的法律效力

四、电子商业汇票系统

五、上海票交所

案例：淄博前程广告有限公司诉晟铖铸造厂确认票据权利纠纷

六、《最高人民法院关于当前商事审判工作中的若干具体问题》

七、票据抗辩事由（不承担票据责任）

八、对人的抗辩的限制（无因性）

案例：长治市达洋电器有限公司诉博西家用电器（中国）有限公司买卖合同纠纷案

九、票据纠纷

（一）《九民纪要》前审判思路

民间票据“贴现” 的法律性质和效力

案例：一汽大连柴油机有限公司、青岛润公司财产损害赔偿纠纷

案例：日照市中级人民法院（2019）鲁11民终1265号

案例：最高人民法院（2014）民二终字第17号

案例：最高人民法院（2015）民申字第1061号

（二）购买的商票有法律效力吗？

1.交易对手是谁？

2.民间票据贴现，本质是民间借贷，偶尔为之可以，如果以此为业，构成犯罪。

3.案例支持民间票据贴现行为，法律法规如何规定？

非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法（2011修订）

案例：张幼学与钱卫科确认合同无效纠纷常州市中级人民法院（2013）常民终字第1106号

案例：风神轮胎股份有限公司与中信银行股份有限公司天津分行、河北宝硕股份有限公司借款担保合同纠纷二审案中【案号：（2007）民二终字第36号】

（三）《九民纪要》后审判思路

案例：深圳市益安保理有限公司、席玲票据追索权纠纷四川省成都市中级人民法院（2019）川01民终15689号

案例：深圳市益安保理有限公司与远程电缆股份有限公司、上海连行贸易有限公司等票据追索权纠纷一审民事判决书

案例：江苏省无锡市中级人民法院（2019）苏02民终4007号

案例：胡强与施梅丽买卖合同纠纷常州市中级人民院（2020）苏04民终34号

案例：常州市中级人民法院（2020）苏04民终345号

票据中介公司的法律风险及防范

以民间票据“贴现” 行为为业的个人或票据中介公司是否构成犯罪

案例：陈立志非法经营濮阳县人民法院（2019）豫0928刑775号

案例：李婷非法经营案一审刑事判决书石嘴山市大武口区人民法院（2015）石大刑初字第87号

案例：江苏省无锡市南长区人民法院（2010）南刑初字第297号

（四）民间票据“贴现” 行为是非法从事资金支付结算业务还是民间借贷行为

1.《刑法》

2.非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法（2011修订）

3.最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释

4.案例：张幼学与钱卫科确认合同无效纠纷常州市中级人民法院（2013）常民终字第1106号

5.最高检察院【高检函字（2013）58号】

6.最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部印发《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》的通知2019年7月23日

7.《全国法院民商事审判工作会议纪要》——九民纪要

8.风险与规避

票据那些事 专题三

一、电子商业汇票

1.电子数据交换

2.电子商业汇票票号

3.电子商业汇票系统

4.上海票交所

5.系统体系

6.票交所业务体系综述

7.票交所规则

8.票交所系统

二、纸质票据

1.纸质票据信息电子化

2.纸质票据行为登记要求

3.纸质票据承兑登记

4.纸质票据业务登记（质押、保证、贴现）

5.纸质票据——止付登记

6.纸质票据——付款确认

7.票据业务全流程（纸票）

三、电子票据

1.电子票据（ECDS系统）——出票登记

2.电子票据（ECDS系统）——提示承兑

3.电子票据（ECDS系统）——提示收票（签收）

4.电子票据（ECDS系统）——转让背书、质押、保证

5.电子票据（ECDS系统）——提示付款发起

6.电子票据（ECDS系统）——提示付款应答

7.票据业务全流程图示（电票）

四、票据交易所业务全流程（贴现后）

五、票据交易主协议

1.创新加入多边条款

2.明确约定违约及终止事件处理

3.明确罚息及管辖

六、明确放弃了部分追索权

上海票交所基本概况和业务体系

1.交易系统电票系统

2.再贴现平台

3.创新产品（贴现通、票付通）

4.票据抗辩事由（不承担票据责任）

案例：最高人民法院（2014）民二终字第17号

案例：南京市中级人民法院（2020）苏01民终2506号

案例：衢州惠禾化工有限公司、衢州市正文投资管理合伙企业票据追索权纠纷

案例：临汾市中级人民法院（2018）晋10民终366号

从法院案例看票据质押权实现方式

一、序——案例检索研究方法

1.票据纠纷

2.纠纷案由

3.诉讼模型

4.类案检索

二、票据质押权实现方式和相关法律问题

票据质押纠纷法律关系

提出问题：

1.票据质押权实现方式及诉讼请求如何列明

2.票据质押权人提出怎样的诉讼请求能得到法院支持？

3.贷款纠纷和行使票据质押权能同时起诉吗？

4.如何认定持票人是否因恶意或者重大过失取得票据

5.票据质押后再行背书转让，持票人是否具有票据权利？

6.票据未记载“质押”，是否具有权利质押效力？

7.票据能否分割支付？

8.司法机关合法冻结支付能否成为承兑人的拒付理由？

三、诉讼模型

诉讼模型一：质权人将承兑人列为被告，而将借款人列为第三人，请求判令承兑人兑付票款本金及利息，原告就票款本息有权在借款人应偿还借款范围内享有优先受偿权

案例：中建六局第三建筑工程有限公司西南分公司票据付款请求权纠纷四川省高级人民法院（2019）川民终1025号

诉讼模型二：质权人将借款人和承兑人均列为被告，请求判令借款人偿还借款本息；承兑人兑付票款本金及利息；确认质权人质押汇票享有质权；承兑人优先偿还借款人借款本息

案例：中信银行股份有限公司成都分行、中建六局第三建筑工程有限公司金融借款合同纠纷成都市中级人民法院（2019）川01民终7622号

案例：日照银行股份有限公司与山东兖煤日照港储配煤有限公司、日照腾图投资有限公司等金融借款合同纠纷山东省高级人民法院（2016）鲁民终1069号

诉讼模型三：质权人分别提起两场诉讼，一个诉讼起诉借款人，要求其偿还借款；另一个诉讼起诉承兑人，要求其兑付票据款

案例：天津国恒铁路控股股份有限公司、中国银行股份有限公司海门支行票据付款请求权纠纷广东省高级人民法院（2013）粤高法民二终字第64号

案例：成都交投能源发展有限公司、中国民生银行股份有限公司成都分行票据纠纷成都市中级人民法院（2018）川01民终12792号】

诉讼模型四：质权人分别提起两场诉讼，一个诉讼起诉质押人，要求确认质押关系成立，质权人享有质押权；另一个诉讼起诉承兑人，要求其赔偿票据款

案例：招商银行股份有限公司呼和浩特新华东街支行与中国银行股份有限公司包头市九原支行票据纠纷内蒙古高级人民法院（2018）内民终194号

案例：烟台银行股份有限公司胜利路支行、烟台鑫发投资咨询有限公司票据追索权纠纷最高人民法院（2017）最高法民终249号

诉讼模型五：质权人以承兑人为被告，要求兑付票据款

案例：沂南中联水泥有限公司、日照银行股份有限公司票据纠纷山东省高级人民法院（2019）鲁民终1567号

诉讼模型六：质权人以出质（背书）人为被告，要求偿付票据款及利息，承兑人对出质人的付款义务承担连带偿还责任

案例：中铁十五局集团第二工程有限公司、上海浦东发展银行股份有限公司杭州保俶支行票据追索权纠纷浙江省高级人民法院（2016）浙民终945号

诉讼模型七：质权人以承兑人为被告，要求偿付票据款及利息，出质（背书）人对承兑人的付款义务承担连带偿还责任

案例：江西省建工集团有限责任公司、江西省建工集团有限责任公司上海分公司与上海尚统汽车销售服务有限公司、上海漆鼎实业发展有限公司票据付款请求权纠纷上海市高级人民法院（2019）沪民终1号

案例：黑龙江龙煤瑞隆能源有限责任公司、交通银行股份有限公司青岛分行票据追索权纠纷山东省高级人民法院（2017）鲁民终49号

四、诉讼模型“谁得向谁主张何种权利”

五、结论