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COURSE INTRODUCTION
紧扣供应链金融实务，讲解供应链金融几种主要融资模式的业务流程、各主体之间的法律关系及对应的权利义务和责任；并结合法院的司法实践，讲解在实务操作中可能会存在的风险和漏洞，提出针对资金方的风险防范措施。
康欣律师
德恒北京办公室合伙人律师，主要执业领域为公司股权、公司治理、信托、金融担保、建设工程、刑民交叉等商事争议解决业务。
《供应链金融疑难法律问题全解》 (中国法制出版社2021年10月版) ；著有《公司治理、投融资热点类案精解与实操指引》 (法律出版社2023年11月版)。
社会职务：天津仲裁委员会仲裁员；北京产权交易所专家；《国际金融报》特约分析员。
教育背景：北京大学民商法学博士、民商法学硕士，南开大学法学学士
COURSE CONTENT
（一）预付款融资的业务流程和法律概念
（二）预付款融资各主体之间的法律关系
1.真实贸易背景下的应然法律关系
2.贸易背景下的法律关系认定
（三）预付款融资的几大核心要素
1.货权
（1）仓单质押
（2）货物如何存放？
（3）货物如何保管？
（4）案例分析：最高法发布的典型案例“兴业银行股份有限公司济南分行诉山东钢铁股份有限公司、山东钢铁股份有限公司济南分公司、福建省旺隆贸易有限公司保兑仓业务合作合同纠纷案”
2.保证金
（1）保证金的法律根据和法律性质
（2）案例分析：“中信银行股份有限公司大连分行与张家口中地装备探矿工程机械有限公司、大连中聚能源有限公司等合同纠纷”
3.卖方的担保责任
（1）卖方担保责任的产生背景
（2）案例分析：天津王朝酒业销售有限公司与武汉市华元副食品有限公司汉口经营部追偿权纠纷案
（四）预付款融资业务的风险风范
1.资金方的合规与风险防范
2.卖方担保责任的风险防范
（一）存货融资的法律概念
（二）存货融资的业务流程
1.业务参与主体及各主体的行为角色
2.业务流程所涉的协议及基本内容
（三）.各主体之间的法律关系
1.与预付款融资的区别：动产质押与仓单质押
2.案例分析：中国工商银行股份有限公司兰溪支行与兰溪市科强金属制品有限公司、浙江蓝博金属科技有限公司等金融借款合同纠纷案
（四）资金方的风险防范
1.货物监管风险
2.动态动产质押的货物价值账实不符情形下的应对措施
（一）应收账款质押的法律根据
（二）应收账款质押的业务流程
（三）应收账款质押与保理的区别
（四）应收账款质押中的常见法律问题
1.办理质押登记质权才设立，但质押登记并不保障质权的确定实现
2.融资企业违约后，银行对次债务人的权利
3.债务人不能以其普通债权抵消应收账款债务
4.管辖法院的确定
（五）资金方的风险防范措施
风险点：债务人的确权
案例分析：诺亚财富爆雷事件：广东承兴控股集团有限公司伪造对北京京东世纪贸易有限公司的应收账款
1.蚂蚁金服供应链模式（农村供应链为例）
2.京东金融供应链金融模式（京保贝为例）
3.平安银行供应链金融模式（平安橙e网为例）
4.苏宁金融供应链金融模式（应收账款供应链金融模式为例）
5.国美金融供应链金融模式（账云贷为例）
6.怡亚通供应链金融模式
7.中信银行供应链金融模式
8.摩贝供应链金融模式（银企通为例）
9.联易融金融供应链金融模式
10.普汇云通供应链金融模式（“互联网金融+产业园区+汽车供应链”模式为例）
11.核心企业自身打造的供应链金融平台直接和银行等金融机构对接模式，如TCL发起的简单汇平台、中国中车等央企发起的中企云链
主要执业领域为公司股权、公司治理、金融担保等商事争议解决业务。
著有《公司治理、投融资热点类案精解与实操指引》 (法律出版社2023年11月版)；《供应链金融疑难法律问题全解》 (中国法制出版社2021年10月版) 。
社会职务：天津仲裁委员会仲裁员；北京产权交易所专家；《国际金融报》特约分析员。
教育背景：北京大学民商法学博士、民商法学硕士，南开大学法学学士
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