家族企业合规管理

第一节：家族企业合规的重要性

（一）土豆网CEO王微代价惨重的离婚案

（二）远东皮业股权之争

（三）真功夫-被内斗耽误的快餐龙头

第二节：常见的家族企业法律风险

（一）刑事风险

（二）婚变风险

（三）家企资产混同风险

（四）税收风险

（五）遗嘱风险

（六）继承人争产的风险

（七）无人接班的风险

第三节：家族企业风险防范

（一）企业家犯罪风险防范

（二）股权设计及管理

（三）税务合规管理

（四）内部控制和风险管理

第四节：家族企业合规法律服务

财富管理及传承法律工具分析

第一节：影响客户财富的风险类型

（一）总述

（二）婚姻财富风险

（三）继承财富风险

（四）经营产生的债务风险

1.担保债务

2.夫妻共同债务

3.新公司法带来的新的债务风险

第二节：常见的财富管理工具

（一）协议（婚姻协议、代持协议等）

（二）遗嘱

（三）人寿保险

（四）家族信托

（五）遗产管理人

第三节：各工具的优势和限制

（一）协议的优势和限制

（二）遗嘱的优势和限制

（三）人寿保险的优势和限制

（四）家族信托的优势和限制

（五）遗产管理人的优势和限制

第四节：如何在案件处理时应用

（一）案例解析

第五节：律师在办理此类业务时应注意的事项

（一）保持中立

（二）全面分析、综合判断

（三）对境内外资产分别处理

（四）尊重客户意愿，保持职业操守

（五）同业合作与异业合作

保单在家庭财富保全与传承中的运用

第一节：保单相关财产权益及其归属

一、保险的基本概念

（一）保险的本质

（二）保险合同中涉及的基本概念（保险人、投保人、被保险人、受益人、保费、保额、现金价值、保险金）

二、保单中的财产权益权益及其归属

（一）案例：保单财产权益的归属

第二节：离婚时保单及保险金的分割原则

（一）保单的分割原则

1.婚前购买保单的分割

2.婚姻存续期间购买保单的分割

（二）保险金的分割原则

1.一般被认定为夫妻一方个人财产的保险金

2.一般被认定为夫妻共同财产的保险金

案例 保单和保险金的分割

第三节：如何运用保单起到资债隔离的效果

一、可能被撤销的保险合同

二、执行程序中对保险合同的执行原则

（一）投保人为债务人，执行现金价值和分红金和账户价值，强行退保

（二）被保人为债务人，执行生存金和理赔金

（三）受益人为债务人，指明受益人的对抗债权，一般无法执行

三、如何设计保单更可能实现资债隔离效果

（一）购买时机要选对

（二）合理选择投保人、被保人和受益人

（三）保险金信托的运用

案例：如何设计保单更可能实现资债隔离效果

第四节：如何运用保单实现家庭财富传承

一、财富传承中的常见风险

（一）生前传承的风险

（二）继承的风险

（三）子女债务风险、婚姻风险对家庭财富传承的影响

二、财富管理及传承的常用工具介绍

三、运用保单实现财富传承的常见方法

（一）利用保单实现定向、隐秘传承

（二）利用保单减少继承成本

（三）利用保单实现对特殊子女的长效物质保障

案例：运用保单实现传承的常见方法